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干货分享!国内投资者如何合理全球资产配置?

资产资金投资保值

摘要:现在投资者普遍更加重视资产保值、资金安全和风险管理。”瑞麟集团首席运营官、瑞麟资本合伙人吴凌凌日前在接受记者采访时表示,当前,由于世界经济面临很多不确定性,投资者普遍变得更加谨慎。

文章转自公众号 瑞麟资本
 
近日,《中国经济时报》独家专访了瑞麟集团首席运营官吴凌凌,就国内投资现状及前景等进行详细阐释。吴凌凌女士针对当前中国投资者全球资产配置的形势,给出了关于资产管理方面的专业分析及建议。详细报道如下↓
“现在投资者普遍更加重视资产保值、资金安全和风险管理。”瑞麟集团首席运营官、瑞麟资本合伙人吴凌凌日前在接受记者采访时表示,当前,由于世界经济面临很多不确定性,投资者普遍变得更加谨慎。
 
瑞麟集团是一家总部位于瑞士的投资机构,在包括爱尔兰、英国、荷兰、卢森堡、斯洛文尼亚、克罗地亚、马耳他等国家都设有办公室,致力于帮助具有国际视野的投资者、企业家和商务人士在全球化的环境中创建更加美好的未来,业务涵盖提供专业的投资与咨询,资产管理等服务。
 
吴凌凌告诉记者,近年来尤其是去年以来,瑞麟集团在中国的业务出现比较明显的增长,这主要归功于投资者更加注重全球资产配置。
 
大家比较熟悉的是,前些年香港首富李嘉诚在英国大举投资,涉足英国的电网、水网、电信等产业。在吴凌凌看来,在英国脱欧之际进行的新一轮投资是非常得当的时机。
 
吴凌凌说,现在投资者普遍更加重视资产保值,追求资金安全和注重风险管理,这也是高净值人群资产配置的新特点和新趋势,当下高净值人群更看重的是先确保本金不受损失,继而以增值为投资目的向保险、家族信托税务规划领域不断延伸,并委托专业机构来打理资产

 

中国也不例外。吴凌凌说,这些年中国的高净值人群也开始有了全球配置资产的理念,并具有以下特点:
 
一是开始从某一个集中领域比如房地产,逐步分散开来,在全球视野下把资产配置到更为合理的领域;
 
二是在收益方面不再追求最高,不再单纯追求收益,而是做资产配置,更多关注资产保值;
 
三是寻求专业机构来打理,自己则专心做企业,资产配置这类专业的事情,找专业投资管理机构;
四是税务规划,寻求合理避税的高净值人群也越来越多。
 
当前,房地产是中国家庭的主要资产,占比在70%左右。尽管居民家庭杠杆率明显偏高,但人们对房产的关注一直没有降温。对此,吴凌凌并不赞同,这不仅因为中央已经明确了“房住不炒”的大方向,从投资角度看,目前房产投资也并不划算
 
“以北京房子为例,租售比太低,有些只有不到2%的年回报率,虽然这样持有几年,也许能有升值,但机会成本太高了。”她说。
 
“由于历史和文化方面的原因,中国人对房子有天生的情结。我们在海外的华人客户有的见了面也问,有没有买房的机会。”不过,吴凌凌指出,现在的全球经济环境已经在变化,而且房地产的变现能力比较差,从资产配置的角度看,在房地产投资比例上最高不应超过自有资产的60%,至少应该保持20%以上的流动性资产配置。
 
吴凌凌说,在喜欢炒房这件事情上,英国人和中国人有点相似,但德国人就比较抵触炒房,他们更多地追求生活品质。当然,这和德国经济不太依靠房地产,打击炒房,保护租房的权益这些政策取向影响密切相关。
 
值得一提的是,李嘉诚在美国也有投资,例如,李嘉诚家族旗下的维港投资,就是Facebook的大风投方之一。但是李嘉诚似乎也对英国等欧洲国家成熟市场的投资更为偏爱。这是为什么呢?
 
有人分析,主要还是因为美国本土的投资巨头太多了。例如,巴菲特就是极其热衷收购电信、电网公司的大佬。所以,李嘉诚想要收购,定然要付出极大的代价,加上美国的资产比欧洲的资产要贵得多,所以,李嘉诚将目光转向了风险投资。
 
另一个原因就是投资收益。欧洲市场的收益大过美国市场,这主要是由于美国经济基本持稳,其投资回报有限。而欧洲经济动荡较大,投资机会更多,回报也更加可观
 
在吴凌凌看来,中国作为最大的发展中国家,机会自然很多,但与此同时,欧洲等发达国家机会也很多。这也许就是为什么近年来国内高净值人群愿意投资欧洲市场的原因所在。
 
 
 
 

吴凌凌 女士

瑞麟集团首席运营官 / 瑞麟资本合伙人

 

 
 

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吴凌凌,毕业于英国剑桥大学MBA,并先后在英国牛津大学、法国Insead等顶尖学府深造。长期就职于中国人民银行(中国中央银行)、浙商银行北京分行金融市场部,积累了丰富的宏观经济分析及货币政策管理、金融市场交易,一级、二级市场投资和私募基金管理经验。吴女士擅长股指及外汇市场交易。目前任职于瑞璘集团COO,具有丰富的基金投资管理、私人银行及财富管理知识及经验。吴女士被英国金融行为监管局、爱尔兰中央银行、马耳他金融服务局、塞浦路斯证监会等多国金融监管机构授权为合格基金投资管理从业人员。

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