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“为高净值人群提供全方位服务”--瑞麟集团COO吴凌凌女士接受独家专访

高净值人群

摘要:《中国商报》独家专访瑞麟集团首席运营官吴凌凌女士。专访中,吴凌凌女士深度解析了中国当前金融市场投资行情,针对瑞麟集团目前开展的业务进行详细介绍,并悉心分享了个人独到的投资经验。

《中国商报》独家专访瑞麟集团首席运营官吴凌凌女士。专访中,吴凌凌女士深度解析了中国当前金融市场投资行情,针对瑞麟集团目前开展的业务进行详细介绍,并悉心分享了个人独到的投资经验。

以下为报道原文:

当前,中国金融市场国际化进程不断加快,经济总量和国际贸易总额都稳居全球第二,已成为对世界经济增长和金融稳定具有重大影响力的国家。为进一步了解当前金融市场投资行情,中国商报/中国商网独家采访了欧笙投资全球首席运营官吴凌凌。

据介绍,吴凌凌女士在货币政策和国际金融领域有着专业的知识及丰富的经验,她拥有杜伦大学商学院国际银行与金融硕士学位、剑桥大学耶稣学院工商管理硕士学位,还拥有中国人民银行八年的管理经验、浙商银行北京分行金融市场部与投资银行部五年总经理的履历,并持有牛津大学金融科技专业证书、欧洲顶级商学院 Insead 银行战略管理专业证书以及 ABE 应用金融学贸易五级文凭,也是英国志奋领奖学金的获得者。

中国商报/中国商网:谈谈您职业生涯里,印象深刻的投资成功案例。

吴凌凌:浙商银行工作的那几年,主要负责金融市场管理,所涉及的资金往来数目很大。2013年面对银行市场资金加剧收缩的情形下,我初步断定:资金价格高,但是资产价格可能更高。为此,在我的坚持下,向总行行长申请20亿用于购买短期的银行承兑汇票,并创下了两个月挣两千万营业增加值的成绩,深受业界认可。

中国商报/中国商网:如今,全球化经济时代下资产配置有何新趋势?

吴凌凌:从多年金融投资的经验来看,我觉得目前已经呈现出一些新的发展趋势。首先应该是资产配置的概念越来越深了。资产配置按照俗话来说就是“不要把鸡蛋放在一个篮子里”。目前除了房地产固定资产投资外,越来越多的客户不管是机构客户,还是个人投资者都愿意把一部分资产拿出来做一些流动性比较好的资产配置,这是一个大趋势;其次,对于国内投资者而言,不同于以往对投资回报率的一味追求,现如今他们对于风险控制的意识越来越强;第三是全球化的配置。当前投资者正将目光投向海外探寻一些市场机会;第四,投资者近两年认为适用合理的税务规划也是投资的一个方向;最后,越来越多的高净值客户在考虑资产代继传承问题。

中国商报/中国商网:作为金融界投资、财富管理的资深行家,您觉得哪些领域能得到投资界的青睐?

吴凌凌:

一、从当前的经济形势来看,我认为可以考虑保险产品,包括人生保险、理财保险,以及一些能够实现代继传承的保险等。

二、一些流动性比较好、变现比较快的资产,比如在国内的大额存单,在海外来讲就是和黄金挂钩的一些资金,是可以的考虑的。

三、就是和这个市场波动性反方向挂钩的VIX这类的指数。如果说这个股市或者说整个市场波动较大的话,那么这一类的指数基金带给你的收益就越高。在前一段时间,美国股市暴跌,波动性较大的情况下,VIT一天能够带来的收益是30%。此外,对于偏向于房地产投资的客户,我们也会给出一些投资性价比较高的建议。

中国商报/中国商网:关于投资这方面,对企业或者个人,您有什么看法?

吴凌凌:我个人觉得国内的投资还是要立足长远盘,急功近利赚快钱不可取。特别是经营一家企业不管是投资,还是非投资,企业都应该向着长远发展。我们做投资的要为投资人负责,除了要了解投资人的偏好,还要和投资人进行充分的沟通,然后再有就是一定要遵守法律和监管的底线,不要去触碰红色地带。

中国商报/中国商网:贵公司主要开展哪些业务?

吴凌凌:瑞麟集团总部位于瑞士,涵盖的领域很广泛,业务涵盖欧笙投资、瑞麟资本、瑞麟家族办公室、瑞麟基金会、瑞麟银行服务、未来公民学院等六大板块,包括提供专业的投资与咨询建议,公民身份和海外居留解决方案,资产管理,研究和咨询服务,尖端的数字和印刷媒体以及教育服务。其中,欧笙投资作为瑞麟集团布局于中国的一个分支,主要是为国内高净值客户提供境外资产配置及身份规划服务;而瑞麟资本则提供全球高净值投资理财管理经营服务方案;此外集团还提供媒体服务和教育服务,其中未来公民学院就是为欧盟委员会提供分析研究报告。瑞麟资本主要是为投资者提供一揽子金融投资理财的服务性质的企业。我们所涵盖的业务范围较广,除了银行存款不能吸收,养老金规划不能做外,一般的投资都在我们的业务范围之内。包括帮助客户挑选投资组合,进行证券买卖或另类投资,或者在金融市场上做一些其他的对冲交易等。

中国商报/中国商网:瑞麟资本是如何践行社会责任的?

吴凌凌:瑞麟资本应该说更多的是依托母公司瑞麟集团来承担一些社会责任。集团旗下额瑞麟基金会是承担社会责任这一块,比方支援一些有潜力的学生,为一些文创或科研领域的项目提供捐款等,从而履行我们的一些社会责任。

中国商报/中国商网:请问您平时是如何带领团队工作的?

吴凌凌:我们团队很团结、很敬业,在做资产管理方面,基本分这三大块。最核心的是做投资组合的,这块业务就需要员工对金融市场有高度的敏锐性,要随时跟上时代的步伐,并为投资者选择一款适合他们的投资组合产品;风险管理、风险控制这块也相当重要,这就需要我的团队对当天的金融市场要有一个预判,然后制定当天的交易策略;做市场业务的员工主要负责开拓客户。

中国商报/中国商网:谈谈您未来的职业规划?

吴凌凌:干一行,爱一行,专一行。我希望通过自身独到的投资经验和不懈的努力,能够把瑞鳞资本做大做强,成为一家管理上百亿资产的投资界的翘楚。

股神巴菲特说过:“一个人一生能积累多少钱,不是取决于他能够赚多少钱,而是取决于他如何投资理财,人找钱不如钱找钱,要知道让钱为你工作,而不是你为钱工作。”未来,将力求在多层次为高净值客户提供全方位投资理财服务,紧跟金融市场的发展步伐,完成未来的期许,著写金融市场的新篇章。

▲原文链接:

http://www.zgswcn.com/article/201908/201908191450491100.html

吴凌凌/

英国剑桥大学MBA

曾在中国人民银行就职8年

任浙商银行北京分行高管多年

实操运作数百亿资金团队

十余年国际金融从业经验

吴凌凌女士积累了丰富的宏观经济分析及货币政策管理、金融市场交易,一级、二级市场投资和私募基金管理经验。吴女士擅长股指及外汇市场交易。目前任职于瑞璘集团COO,具有丰富的基金投资管理、私人银行及财富管理知识及经验。吴女士被英国金融行为监管局、爱尔兰中央银行、马耳他金融服务局、塞浦路斯证监会等多国金融监管机构授权为合格基金投资管理从业人员。

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