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想投资,先来了解金融行业基础逻辑吧(二)

摘要:上周,国内证券市场又是红红火火的一周,端午节前最后一个交易日,A股三大指数集体收涨,其中沪指收盘上涨0.3%,收报2979.55点;深指上涨0.17%,收报11813.53点;创业板指表现较强,收报2382.47点,日K线强势八连涨,继续创四年半新高。同时北向资金净流入25.45亿元

想投资,先来了解金融行业基础逻辑吧(二)--- 证券市场和公募基金

 
       上周,国内证券市场又是红红火火的一周,端午节前最后一个交易日,A股三大指数集体收涨,其中沪指收盘上涨0.3%,收报2979.55点;深指上涨0.17%,收报11813.53点;创业板指表现较强,收报2382.47点,日K线强势八连涨,继续创四年半新高。同时北向资金净流入25.45亿元。
 
       三大指数不断创出新高,上证指数收盘是今年反弹以来收盘点位的最高点,券商、保险、银行等大金融板块轮动推升指数,创业板权重股不断创出新高,国内的投资者们在经历了年初疫情影响后再度对投资市场重燃热情。外资,基金公司,券商自营盘,保险资金等都跃跃欲试,希望可以把握住这一波反弹行情。
 

 
       在上一期的内容中,小编为投资者介绍了金融行业的分类和投行业务的概览。本期将会重点介绍金融行业两个非常重要的组成部分:证券市场和公募基金。希望对广大投资者们有所帮助。
 

证券行业基本常识
 
       目前,在中国有 130 余家证券公司,市场份额排名前十位的证券公司分别是:华泰证券、国泰君安、中信证券、中国银河、海通证券、申万宏源、广发证券、招商证券、国信证券、中信建投。
 
01证券公司业务
 
       我国证券公司的业务范围包括:证券经纪,证券投资咨询,与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问,证券承销与保荐,证券自营,证券资产管理及其他证券业务。
 
01证券经纪业务
 
       证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中,证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。目前,我国证券公司从事的经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。
 
       在证券经纪业务中,经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。
 
02证券投资咨询业务
 
       证券投资咨询业务是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,按照约定,向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务,辅助客户做出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合及理财规划建议等。
 
 
03与证券交易及证券投资相关的财务顾问业务
 
财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。具体包括:
(1)为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务;
(2)为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务;
(3)为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务;
(4)为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务;
(5)为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务;
(6)为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式;
 
04证券承销与保荐业务
 
       证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。发行人向不特定对象公开发行的证券,法律、行政法规规定应当由证券公司承销的,发行人应当同证券公司签订承销协议。证券承销业务可以采取代销或者包销方式。
 
       发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券,依法采取承销方式的,或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的,应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构。
 
       证券公司履行保荐职责,应按规定注册登记为保荐机构。保荐机构负责证券发行的主承销工作,负有对发行人进行尽职调查的义务,对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查,向中国证监会出具保荐意见,并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。
 
05证券自营业务
 
       证券自营业务是指证券公司以自己的名义,以自有资金或者依法筹集的资金,为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券,以获取营利的行为。证券自营活动有利于活跃证券市场,维护交易的连续性。但在自营活动中要防范操纵市场和内幕交易等不正当行为。由于证券市场的高收益性和高风险性特征,许多国家都对证券经营机构的自营业务制定法律法规,进行严格管理。
 


06 证券资产管理业务
 
       证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人,根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同,按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制,为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务,以实现资产收益最大化的行为。
       证券公司从事资产管理业务,应当获得证券监管部门批准的业务资格。
 
02证券公司岗位设置
 
证券公司的内部分为三个体系:前台、中台、后台。
(1)前台:主要是营销系列。包括:普通客户经理、高级客户经理、区域经理、区域总监、营销总监等等。
(2)中台:主要指合规、风控岗位。包括风控经理、风控专员、合规管理、合规专员等。
(3)后台:主要是管理服务人员,职位包括:总经理、总经理助理、市场部经理、策划部经理(或职员)、招聘培训经理(或职员)、办公室(人力资源)、IT 部门经理(或职员)、财务(会计和出纳)、工作督导等等职务。
 
 
 
公募基金行业简介
 
 
       对于金融相关的从业人士来说,进入公募基金就业是非常好的一个选择,国内公募行业已经发展了 20 年,基金公司的业务有哪些?基金公司有哪些部门和主要岗位?公募基金的准入门槛是什么样的?我们来系统梳理一下公募基金。
 
01基金行业概况
 
       目前,在国内有 120 家公募基金。按照基金总规模,排名靠前的十大公募基金公司为:天弘基金、易方达基金、工银瑞信基金、建信基金、博时基金、南方基金、华夏基金、中银基金、汇添富基金、嘉实基金。
 

02基金公司业务
 
01
 基金管理业务
 
       基金管理业务是指基金管理公司根据专业的投资知识与经验投资运作基金资产的行为,是基金管理公司最基本的一项业务。作为基金管理人,基金管理公司最主要的职责就是组织投资专业人士,按照基金契约或基金章程的规定制定基金资产投资组合策略,选择投资对象、决定投资时机、数量和价格。
 
02受托资产管理业务
 
       受托资产管理业务是指基金管理公司作为受托投资管理人根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿,与委托人签订受托投资管理合同,把委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等有价证券的组合投资。
 
03 基金销售业务
 
       基金销售业务是指基金管理公司通过自行设立的网点或电子交易网站把基金单位直接销售给基金投资人的行为。基金管理公司可以直接销售基金单位,也可以委托其他机构代理销售基金单位。
 
03公募基金部门概览&主要岗位
 
一般来说,一家正规的基金公司有以下部门。

 
01 投资部门
 
       传统的投资主要就是二级市场股票、债券市场各种国债地方债企业债等。刚进入基金公司基本都是从研究员开始,很多公司在行业研究方面都愿意聘用有相关学术背景的研究员。足够好的研究员可以逐步转为基金经理。
 
       新兴的投资包括定增、投行等很多一级市场、一级半市场方面的业务,从事这个板块的人员的核心竞争力更多的在于承揽承销方面。
 
       一般来说,基金经理的成长轨迹是证券研究所的研究员--->基金公司的研究员--->基金经理助理--->基金经理--->投资总监 。
 
02销售部门
 
公募基金公司目前主要的销售可以分为三个大方向:机构业务、渠道零售业务、电商业务。
(1)机构业务:简而言之就是把基金卖给机构,主要的客户是各类金融机构,银行、券商、保险公司等。由于客户都是了解金融行业的人士,对于销售人员专业素质水平要求较高。
(2)渠道零售业务:简而言之就是通过银行、券商、第三方理财机构等渠道把基金零售给散户。渠道销售在各个基金公司销售人数中应该算最多的。
(3)电商业务:简而言之就是通过线上销售基金。主要的销售渠道包括基金公司自己的网站、第三方公司、银行、券商合作的线上销售等等。
 
03中后台部门
 
(1)产品部&交易部:产品部的工作核心是基金产品设计,要求对监管政策敏感,对市场具有优秀的前瞻性。交易部主要根据基金经理的指令完成交易业务。
(2)法务&风控:负责公司的整体运作合规合法的控制。风控是对于各种风险尤其是投资业务带来的风险的全方面控制,法务则更多倾向于对合规的控制。
(3)运营&IT:运营就是对基金资产的管理,比如基金会计、TA 等岗位。IT 主要是各种系统的维护。这两个部门对于基金公司的稳定运营也起到了非常关键的作用。
 
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